REIT（リート/不動産投資信託）とは？メリットやデメリットは？簡単に不動産に投資できる！

投資歴10年以上、まにゃです🐈

個別株投資、FX、投資信託、ETF、仮想通貨、不動産クラウドファンディング、そしてREITと様々なものに挑戦してきました。

「え、REITって何？レイト？聞いたことないや」って人が多いのではないでしょうか。

REITはリートと読み、不動産投資信託のことを指します。

「え、不動産投資信託？よくわからない。」ってっかんじですよね。

私がやってきた投資の中では、投資信託・ETFに続いておすすめなので、ぜひこの記事を読んで勉強しよう。

REITとは何か、メリットやデメリットを簡単に紹介。

REIT（リート）とは？

REITは、不動産投資の投資信託バージョンで、平たく言うと「不動産投資の簡単バージョン」です。

不動産投資について詳しくはこちらの記事をご覧ください。

不動産投資は実は初心者向き？メリット・デメリット・始め方など 

もう少し具体的に言うと、投資者から集めた資金で不動産への投資を行い、そこから得られる賃貸料収入や不動産の売買益を原資として投資者に配当する投資信託です。

投資信託の基本についてはこちらの記事をご覧ください。

FIREのための投資候補、投資信託とは？メリットやデメリットを簡単に紹介 

それでは、REITのメリットやデメリットを見てみましょう。

REITのメリット

REITのメリットには以下のようなものがあります。

①少額で不動産に投資ができる

REITであれば最低2万円くらいから不動産に投資可能です。

実際に不動産投資をするなら、何百万円も必要になるところですが、とてもハードルが低くなります。

②プロによる運用の成果を得られる

投資先不動産はプロが選定してくれます。

プロの目利きを借りられるうえに、自分で複数の物件を実際に見に行ったりしなくて済みます。

③不動産を購入するための実務が不要

不動産を買おうと思うと、まずは良い不動産業者を探し、さらに、良い物件を探し、契約をし・・・と、実務がたくさんあります。

でも、REITであれば、ネット証券などから注文を出すだけで不動産に投資可能です。

④管理コストがかからない

不動産を購入したら、その不動産の清掃や修繕、賃借人への対応などをしなければなりません。

REITでは、そういった管理が不要です。

⑤株よりも分配金利回りが高い

投資先である不動産から得られた利益を分配金として受け取ることが可能で、株式の配当利回りよりも高い傾向にあります。

⑥インフレに強い

将来インフレの見通しがあり、それにともなって地価や家賃収入が上昇すると市場が期待するのであれば、REITの価格も上昇する可能性が高くなります。

REITは簡単に不動産に投資ができて、メリットがたくさん♪

REITのデメリット

続いては、REITのデメリットです。

①株よりもリスクが大きい

REITは株式よりもリスクが大きい傾向にあります。

例えば、2020年2月から2020年3月のコロナショック時、REITの価格下落は株式市場の価格下落よりも大きくなりました。回復も遅めです。

出典：コロナ・ショック後の回復が遅れるJ-REIT市場：KAMIYAMA Reports（1/2 ページ） - ITmedia ビジネスオンライン

②不動産特有のリスクがある

株式のように国や企業などの経済状態に影響されやすいことに加え、地震や火災などの災害からも影響を受けます。

③金利変動リスクがある

投資法人は投資家から集めた資金と金融機関からの借り入れで不動産を取得しているので、金利が上昇すればローン返済額が増え、結果的にREITの収益を圧迫する可能性があります。

④運用コストが投資信託よりも高い

REITは投資信託なので、販売手数料や信託報酬といった手数料が発生します。

そのコストは通常の投資信託よりも高いものが多いです。

また、REITは毎月分配型が主流ですが、分配金は支払われるたびに税金がかかってしまいます。

それなりに、デメリットもある・・・。

REITは初心者でもできるか？

REITの運用はプロがやってくれるので、初心者でもできます。

ただ、日本の不動産を対象としたJ-REITは、人口減少により土地が余ることが予想されているので、やめておいたほうがいいかもしれません。

もちろん、東京を中心に人口が増えている地域もあるので一概には言えませんが、投資先不動産をよくチェックしておいたほうがいいです。

海外の不動産を投資対象とするREITもあります。

私は数年前に１年間やってみたのですが、そんなに利益が出なかったのでやめてしまいました。

投資を始める時期にも左右されますし、今思うと、投資信託なので長期で運用したほうがよかったなと思います。

また、株式など他の投資方法よりもリスクが高くなるので、REIT一択で投資をすると危険です。

他の低リスクのものと組み合わせて投資するのがいいです。

また、不動産に手軽に投資できるものとして、「不動産クラウドファンディング」があります。

私は8カ月で年利10％以上で運用できました！

不動産投資のクラウドファンディングとは？年利10％超え！【実践ブログ】

以上、この記事がお役に立てば嬉しいです♪

Kindle電子書籍「普通の素人会社員が低リスクでできる収入アップ術」を出版しました！

普通の素人会社員が低リスクでできる収入アップ術: 平凡な私が、実用書などで紹介されている副業・投資をやってみた結果

紹介youtube動画も作成しましたので、もしよろしければご視聴ください♪ 

普通の素人ができる、副業・投資・節約術などの資産形成方法って何？ - YouTube

★にほんブログ村に参加しています★

クリック頂けると嬉しいです！

にほんブログ村

＼フォローで有益情報を逃さん！／

•  
•  
•  

不動産投資は実は初心者向き？メリット・デメリット・始め方など

投資歴10年以上の、まにゃです🐈

株式投資、投資信託、ETF、FX、仮想通貨、不動産クラウドファンディング、と様々なものに投資してきました。

そんな私ですが、不動産投資は未経験。

でも、将来的に不動産投資を絶対やりたいと思っています。

なぜなら、実は不動産投資は初心者向きだから。

ミドルリスクでハイリターンを狙えます。

手間はかかりますが、努力次第で株式投資では狙えないようなリターンを得ることができます。

資産家は基本的に不動産投資をしています。

・資産を築きたい

・初心者でもできる堅実な投資を始めたい

・時間にゆとりがある

・安定した不労所得を得たい

そういう人は、ぜひこの記事を読んで不動産投資について勉強しよう♪

初心者でもイメージできるよう、不動産投資のメリットやデメリット、始め方などを解説しています。

不動産投資って？

不動産投資とは、

・不動産を購入して第三者に貸し出すことで、入居者から家賃収入（不労所得）を得る

・不動産を安く買ってリフォームなどをしてより高く売ることで大きな売買益を得る

投資方法です。

それでは、そんな不動産投資のメリットやデメリット、始め方を見ていきましょう。

不動産投資のメリット

不動産投資のメリットには、以下のようなものがあります。

①不労所得を得られる

不動産から得られる収入は、自分がその場にいなくても得られる不労所得です。

②節税効果を得られる

法人化して不動産投資を行うことで、法人税が適用され、税率が低くなります。

③相続税の節税効果を得られる

現金を不動産に変えることにより、財産としての評価額が下がり、結果、相続税を引き下げることができます。

④保険代わりになる

不動産投資を行う際、一括で購入するより不動産投資ローンを組む方の割合が多いです。

民間の金融機関のほとんどはローンを契約する際に、「団体信用生命保険」（団信）への加入が義務付けられていますが、団信は生命保険の一種です。

団体信用生命保険は契約者に万が一のことがあった場合に、保険金でローンの残債が弁済される仕組みとなっています。

保険料はローンの金利に上乗せされる形が一般的です。

⑤貯蓄効果を得られる

物件を購入する際に金融機関から借入を行い、賃料収入から経費支出や借入返済を行っていくことになりますが、借入返済のうち元金返済部分が貯蓄としての効果を持ちます。

⑥ミドルリスクで長期＆安定的リターンを得られる

不動産を買うとなると金額が大きいのでハイリターンと思ってしまいますが、実はミドルリスク・ミドルリターン投資と言われています。

対して、株式やFXはハイリスク投資と言われます。

不動産投資は、元本の保証はありませんが、投資した資金が一瞬で消えてしまうようなことはなく、投資がうまくいった場合は、ある程度の利益となります。

そういう意味で初心者向きとされています。

確かに、株式は一瞬で価値が消えました(笑)

⑦インフレに強い

家賃は物価指数と連動しており、インフレが起きると、家賃も上がる可能性が高いです。

また、多くのケースでは不動産投資を行うにあたって投資用ローンを組みますが、インフレは貨幣の価値が下がるので、ローン（債務）も実質目減りしているという現象が起こります。

ちなみに、日本銀行はインフレ率2％を目指しているので、インフレは緩やかに起こる可能性が高いです。

⑧自己資金を少なく始められる

不動産投資における自己資金は、一般的には「ローンの頭金＋最初に必要となる諸費用」のために用意します。

金額はケースバイケースですが、物件価格の15～30%程度を用意するのが一般的です。

格安の区分マンション（300万円～600万円）であれば、自己資金100万円で始められます。

※余裕資金が1,000万円になったら不動産投資を始めましょう、というのをいろんな本で見かけます。

⑨レバレッジ効果により、少ない資金で大きな投資効果を得られる

少ない自己資金＋銀行からの融資によって、当初の自己資金だけでは実現できないような投資効果を得ることができます。

⑩ある程度リスクをコントロールできる

不動産投資には様々なリスクがありますが、徹底的な調査や保険への加入などによって、リスクをある程度コントロールすることができます。

⑪手間や時間がかからない

他の投資方法では月によって収益が大きく変わることがありますが、不動産投資なら賃貸を始めてしまえば毎月決まった額の収入が入ってくるため、安定した利益を得られます。

また、基本的には物件を選んだあとの管理は管理会社に任せることができるので、手間がほとんどかかりません。

⑫資金計画が立てやすい

不動産投資は、得られる家賃収入や、かかる経費が事前に予測しやすいです。

そのため、資金計画が立てやすいです。

え、実はめっちゃいい投資対象なんじゃ！？

不動産投資のデメリット

それでは、不動産投資のデメリットを見ていきましょう。

①想定通り入居者が入るとは限らない

入居者が退室しても、すぐに次の入居者が見つかる保証はありません。

当然、入居者がいなければ家賃収入は入ってきません。

空き室対策として、サブリースを利用するという方法があります。

サブリース会社に物件を貸し出し、サブリース会社が賃借人に貸し出して賃料を徴収します。

②信頼できる不動産屋を探す必要がある

不動産投資においては、物件選び、融資、賃貸経営、入居者募集、修繕、売却時期など、検討事項が多く、様々な視点で比較し、安心して任せられる不動産屋を選ぶ必要があります。

③家賃を踏み倒されることがある

所有する物件が満室でも、家賃滞納者がいると家賃収入が減ります。

また、家賃滞納者が長期にわたり居座ることになると、支払い要求の為に労力・時間を費やすことになります。

（こちらもサブリースを利用することで回避可能です）

④物件の修繕をしたり、管理をする必要がある

老朽化した建物をそのままにしておくと、次の入居者を見つけにくくなり、空室リスクが高くなります。

普段から修繕とメンテナンスを心がけ、外壁塗装の塗り替え等の大規模な修繕には、長期修繕計画をたてて準備する必要があります。

⑤資金の流動性が低い

不動産の場合、売却しようとしてもすぐに売却できるとは限りません。

市場の変化により、投資用不動産が将来売却できないかもしれないというリスクもあります。

⑥不動産価格下落リスク

不景気等により、購入した投資用不動産の価格が、将来下落するリスクがあります。

⑦ 賃貸を始めるまでに時間と手間がかかる

これが1番のデメリットだと思います。

不動産の賃貸を始めるまでにかなりの時間と手間がかかります。

具体的な手法は様々ありますが、不動産投資の手順の概要は以下の通りです。

①情報収集

まずは不動産投資の本を読んだり、インターネットで情報を集めましょう。

私はまだ10冊しか読んでいませんが、多様な手法があるので自分にあったものを探す必要があります。

一番いいのは、自分と同じような条件から不動産投資を始めてうまくいっている人に教えてもらうことです。なかなかいないですが。

②目標設定

なぜ不動産投資をするのか、その目的のためにどれだけの利回りがあればいいのかなどを決めて、そこから投資対象エリアや物件の種類などを決めていきます。

③不動産屋探し

デメリットでも述べた通り、信頼できる不動産屋探しがかなり重要です。

不動産屋までのアクセスの良さや、書籍やネットの情報を元に不動産屋を訪ね、話をするなどして信頼できるかどうか見極めなければなりません。

一番いいのは、うまくいっている人に不動産屋を紹介してもらうことです。

間違っても、身近で不動産投資をしているからという理由だけで紹介してもらわないようにしましょう。

④物件探し

最低1000件分の物件情報を見たほうがいいです。

ネットや不動産屋のシステムなどから確認できます。

⑤シミュレーションする

気になった物件について、どれだけの経費が掛かるか、どれだけの収入を見込めるかなどをシミュレーションします。

⑥現地調査

シミュレーションしたうえで良いと思える物件について、現地調査します。

写真を撮るなどして細部をチェックします。

⑦金融機関探し

融資をしてもらうための金融機関を探します。

金融機関には融資可能エリアや、融資条件などがあるため、それを調べてふさわしい金融機関（複数）に話をしに行く必要があります。

⑧管理会社探し

満室経営をするためには優れた管理会社と契約する必要があります。

そのために情報収集をしたり、実際に複数の管理会社に足を運ぶ必要があります。

⑨売買契約

契約内容にしっかり目を通し、不利になること等がないかチェックします。

また、様々な書類を準備する必要があります。

そして、売買契約後は管理契約もあります。

⑩物件の管理

ここまでくれば、管理会社にあとは任せることができます。

たまに物件の掃除などに行って、状況を確認しておくといいようです。

⑪青色申告の届け出

事業開始から２か月以内に税務署に届け出が必要です。

これをしておくことで、節税ができるなど様々な効果があります。

初心者が不動産投資を具体的にイメージするのに、「不動産投資の教科書」という本がとてもよかったです。

不動産投資についてもっと具体的に知りたい方は、ぜひ読んでみてください。

リンク

不動産投資は日本より海外のほうが有望？ 

不動産投資に関する本を読むと、人口が減少している日本よりも、将来有望な海外の不動産投資が推奨されていました。

海外不動産投資の手順としては、「情報収集→現地視察→信頼できるブローカー探し→管理会社と契約すればいいのでハードルは高くない」と書かれていましたが、いやいや、ハードル高すぎ(笑)という感じでした。

【結論】まずは他の投資で資産を作ってからチャレンジする

資産を着々と築いている人は不動産投資をしている、というのは事実なので、ゆくゆくはやってみたいと思っています。

まずは普通の人でもできる投資を続けて、ある程度の資産（1,000万円が目安のようです）を築いてからですね。

不動産投資をするなら、「不動産クラウドファンディング」がおすすめ！

私は8カ月で年利10％以上の運用ができました！

不動産投資のクラウドファンディングとは？年利10％超え！【実践ブログ】

【関連記事】

家賃の値下げ交渉は権利。「家賃は今すぐ下げられる！」という本を紹介

Kindle電子書籍「普通の素人会社員が低リスクでできる収入アップ術」を出版しました！

普通の素人会社員が低リスクでできる収入アップ術: 平凡な私が、実用書などで紹介されている副業・投資をやってみた結果

★にほんブログ村に参加しています★

クリック頂けると嬉しいです！

にほんブログ村

＼フォローで有益情報を逃さん！／

•  
•  
•  

債券投資とは？メリット・デメリット・初心者がやるべきかを簡単解説

毎月20万円以上積立投資をしている、まにゃです🐈

堅実な投資のためには「債権」がとても重要な役割を果たします。

・え、そもそも債権って何？

・堅実な投資をしたい

・老後資金を作りたい

・投資をしようと考えている

という人は、ぜひこの記事を読んで債権について勉強しましょう！

特に老後資金を貯めるのであれば、必須の知識になるでしょう。

債権とは？メリットは？

債券とは、国や企業から発行される有価証券（財産的な価値を証明する書類）のことです。

発行された債券を購入した投資家は、あらかじめ決められた期間、発行元にお金を提供し続けることになります。

そして、提供している間は、例えば年に１回、もしくは半年に１回など定期的に利子を受け取ります。

また、債券の満期（借りたお金を全額返済する日）には、発行された債券の額面金額と最後の利子を合計した金額を受け取ります。

つまり、元本＋利子分のリターンが見込めます。

これが債権のメリットです。

債券と株式の違い

株式も有価証券ですが、債券と何が違うでしょうか？

違いは、債券は投資家がお金の貸主になる事ですが、株式は投資家がお金を出資する事です。

お金を出資する場合（株式）は返済の義務はないので、元本は保証されません。

また、利益の受け取り方が債券は利息が主であるのに対して、株式は価格変動による売買益が主になります。

債券も価格変動がありますが、株式のように大きな変動はないので、売買益はほとんど見込めません。

そのぶん、株式と債券を組み合わせて投資することで、株式の高いリスクを低減させることができます。

なので、例えば老後資金を作るために投資しているのであれば、30代～40代は株式の割合を高くし、50代以降に債権の割合を高くすることでリスクを低減させるのに使ったりします。

債券投資の種類

債券の種類は大きく分けて、公共債と民間債の2種類があります。

①公共債

公共債とは、国債、地方債、政府保証債のこと。

民間債と比べて信用性が高いが、民間債より金利が低い。

②民間債

企業が発行する債券の総称。社債と金融債がある。

発行元の企業によって信用性が異なる。金利が国債よりも高い。

債権のデメリット

債権のデメリットには以下のようなものがあります。

①民間債の場合、企業が倒産したら元本は返ってこない。

②株式と比べるとリターンが少ない。

③公共債はさらにリターンが少ない。（国債0.05％など）

債権についてのまとめ

債権はリスクが低く、初心者でも手を出しやすいですが、リターンが少ないです。

とはいえ、普通預金（金利0.001％など）として寝かせておくよりは、国債に投資したほうがいいです。

途中で解約しても、１年分の利子を返還すれば、元本は返ってきます。

でも、金利0.05％なので、それなりの元本を出資しないとあまり意味はありません。

債券投資が重要になるのは、リスクをあまりとれない状況になった時です。

株式への投資割合を減らして債券へ投資することで、リスクを低減することができます。

以上、簡単に書きましたが、この記事がお役に立てば嬉しいです♪

Kindle電子書籍「普通の素人会社員が低リスクでできる収入アップ術」を出版しました！

普通の素人会社員が低リスクでできる収入アップ術: 平凡な私が、実用書などで紹介されている副業・投資をやってみた結果

紹介youtube動画も作成しましたので、もしよろしければご視聴ください♪ 

普通の素人ができる、副業・投資・節約術などの資産形成方法って何？ - YouTube

★にほんブログ村に参加しています★

クリック頂けると嬉しいです！

にほんブログ村

＼フォローで有益情報を逃さん！／

•  
•  
•  

外貨預金とは？メリットやデメリットを紹介。リスクをよく考えよう！

リーマンショック後から投資をしている、まにゃです🐈

突然ですが、外貨預金も「投資」って知ってました？

預金と名前がついているので投資という認識が無いかもですが、FXのように為替取引をしているので立派な投資。

銀行窓口に行くと、「私は預金ですよ。」って顔してチラシが貼られてたりしますよね。

しかも、「日本円で預けるよりお得な預金」。外貨預金のメリットですね。

じゃあ、デメリットは？

銀行窓口の人の話を鵜呑みにせず、外貨預金のメリットやデメリット、リスクをしっかり理解して身を守りましょう。

外貨預金とは？メリットは？

外貨預金とは、日本円を外国の通貨に換えて預ける預金のことです。

現在は日本の銀行に預金をしても超低金利なため、なかなか利息が増えません。

そこで、日本よりも金利が高い国の外貨預金をすることで、より多くの利子を得ようというのが外貨預金です。

外貨預金のメリットは日本円で預けるよりも利息が高い、ということに尽きます。

「どうせ寝かせておくお金なら、外貨預金にしてたくさん利息をもらって、使う時に日本円に換えればいいか」と思いますよね。

ところがどっこい、そんな簡単な話じゃありません。

それでは、外貨預金のデメリットを見ていきましょう。

外貨預金のデメリット＆リスク

外貨預金のデメリットは以下の通りです。

①為替手数料がかかる

外貨に換金するためには為替手数料がかかります。

メガバンクでは外貨の売買ごとに１ドルにつきだいたい１円取られます。

②為替の影響を受ける

これが最大のデメリットであり、リスクです。

円を外貨に換えるので、当然、為替の影響を受けます。

円安の時に外貨に換えて、円高の時に日本円に換金すると、損をします。

例えば、1ドル150円の時に1ドルを換えると、手元の150円が無くなり、1ドルが残ります。

そして、1ドル100円の時にその1ドルを売って円に換えると、1ドルが無くなり、100円が手元に残ります。

つまり、150円が100円になってしまい、損をします。

ノーリスクで日本の銀行に預けるよりも利息が多くもらえるならやってもいいかもしれませんが、リスクがある割に得られる利息は少ないです。

しかも、開始数カ月だけ利率が高く設定されているものもあります。数か月分の利息なんて、ほんのささやかな金額にしかなりません。

それに比べると為替手数料や為替リスクのほうが影響が大きいです。

外貨預金をすべきかどうか 

銀行に行くと、よく外貨預金のチラシが貼ってあったりして、身近には感じられます。

日本円で定期預金を預けに来た人が見ると、「日本円で定期預金を作るより、利息がだんぜんいい。こっちにしよう！」と思うかもしれません。

ですが、外貨預金をするなら、他の投資に回したほうがいいと断言できます。

金融機関のうまい勧誘に騙されずに、しっかりお金を守りましょう！

【関連記事】

FXは初心者が失敗しやすい？メリットやデメリットを簡単に解説 

FIREのための投資候補、投資信託とは？メリットやデメリットを簡単に紹介 

Kindle電子書籍「普通の素人会社員が低リスクでできる収入アップ術」を出版しました！投資のほかにも素人がやりやすい副業などについても体験談を紹介しています。

普通の素人会社員が低リスクでできる収入アップ術: 平凡な私が、実用書などで紹介されている副業・投資をやってみた結果 | Manya | 個人の成功論 | Kindleストア | Amazon

紹介youtube動画も作成しましたので、もしよろしければご視聴ください♪ 

普通の素人ができる、副業・投資・節約術などの資産形成方法って何？ - YouTube

★にほんブログ村に参加しています★

クリック頂けると嬉しいです！

にほんブログ村

＼フォローで有益情報を逃さん！／

•  
•  
•